说说某招的风险控制如此之强的原因。

@七彩神龙 蓝卡

40#

回复

引用:jinxiruide 发表于 2022-10-2 13:38

我记得有一个 模型是 半夜一两块钱的。会被归类为 买卖银行卡试探性交易。还有大额资金 拆成多笔转，会被归类为规避反洗钱排查。还有一个模型是转一样金额，也是会被归类为电信诈骗。还有一个模型是快捷支付多了会被归类为通过快捷支付进行xq。我觉得它无语的原因就是 各种用卡他都能给你找一个封你的理由。行员也不例外。

那晚上交易了是什么啊

你晚上从不网购？

@七彩神龙 蓝卡

40#

回复

引用:jinxiruide 发表于 2022-10-2 13:38

我记得有一个 模型是 半夜一两块钱的。会被归类为 买卖银行卡试探性交易。还有大额资金 拆成多笔转，会被归类为规避反洗钱排查。还有一个模型是转一样金额，也是会被归类为电信诈骗。还有一个模型是快捷支付多了会被归类为通过快捷支付进行xq。我觉得它无语的原因就是 各种用卡他都能给你找一个封你的理由。行员也不例外。

那晚上交易了是什么啊

你晚上从不网购？

@七彩神龙 蓝卡

40#

回复

引用:jinxiruide 发表于 2022-10-2 13:38

我记得有一个 模型是 半夜一两块钱的。会被归类为 买卖银行卡试探性交易。还有大额资金 拆成多笔转，会被归类为规避反洗钱排查。还有一个模型是转一样金额，也是会被归类为电信诈骗。还有一个模型是快捷支付多了会被归类为通过快捷支付进行xq。我觉得它无语的原因就是 各种用卡他都能给你找一个封你的理由。行员也不例外。

那晚上交易了是什么啊

你晚上从不网购？

霍格沃茨 发表于 2022-10-2 21:35

学习了，请问境外风控指的是，借记卡的线下pos取现？还是指的是信用卡消费到一定金额，就被脑残风控？

...

招行境外只要用卡了，就大概率风控。（刷卡、取钱）

部分客户能通过做“借记卡防伪换卡” 来解除风险控制，部分客户就只能注销，难以解除

七彩神龙 发表于 2022-10-2 22:11

那晚上交易了是什么啊

电信诈骗。

楼主，金葵花卡被限额至日交易3000，没有不良事项，请问能上调不？

2018年用招行借记卡在国外ATM机器上取过好几次现金，事先也没有报备过，也没收到过什么提示，正常在用。

罗迪尼奥 发表于 2022-10-3 06:42

楼主，金葵花卡被限额至日交易3000，没有不良事项，请问能上调不？

能调，但不见得给你调

jinxiruide 发表于 2022-10-2 13:38

我记得有一个 模型是 半夜一两块钱的。会被归类为 买卖银行卡试探性交易。

还有大额资金 拆成多笔转，会 ...

你知道的太多了。。。

因为手机APP转账，招行是做的比较早并且很人性化，初始转账单笔都能100万或者更高，而且只要个短信验证码，那个时候不需要刷脸 也没有音频盾 蓝牙盾之类介质鉴权，也基本不检测你安装了招行APP那个手机上的一些信息收集。

换句话说，非常"适合"给别人用 你的招行APP转账功能。再后来，就众所周知了。

南蛮入侵 发表于 2022-10-5 01:27

因为手机APP转账，招行是做的比较早并且很人性化，初始转账单笔都能100万或者更高，而且只要个短信验证码， ...

是的，招行黑市卖最贵，也就是因为适合 “给别人用”。

其实现在也是一样适合“给别人用”。你换其他银行，电脑上，“给别人用”，需要配盾，手机银行如果“给别人用”，激活就能费死劲。我换个手机，弄手机银行都给我费死劲。诸如CCB ABC的激活。（尤其CCB，激活其实 很恶心，有些人的“非常用设备”根本调整不了，需要去网点注销手机银行并重新开。）

所以cmb才会风控很严，毕竟买卖以后人家用起来好用呵。

jinxiruide 发表于 2022-10-5 01:44

jinxiruide 发表于 2022-10-5 01:27因为手机APP转账，招行是做的比较早并且很人性化，初始转账单笔都能100万或者更高，而且只要个短信验证码， ...是的，招行黑市卖最贵，也就是因为适合 “给别人用”。其实现在也是一样适合“给别人用”。你换其他银行，电脑上，“给别人用”，需要配盾，手机银行如果“给别人用”，激活就能费死劲。我换个手机，弄手机银行都给我费死劲。诸如CCB ABC的激活。（尤其CCB，激活其实 很恶心，有些人的“非常用设备”根本调整不了，需要去网点注销手机银行并重新开。）所以cmb才会风控很严，毕竟买卖以后人家用起来好用呵。

所以现在招行转账动不动就要人脸识别的原因了

现在风险 压力 都很大。

aimar617 发表于 2022-10-1 16:14

可能个人感受不一样，我觉得招行还好不是最严格…

那么有心目中的排名嘛？但是招招天天让我办信用卡还有浦发也是

jinxiruide 发表于 2022-10-3 12:20

能调，但不见得给你调

刚刚国庆期间，日限额已调到100万

有些人挺逗，天天求大佬带，真大佬出现了又开始怀疑一切

jinxiruide 发表于 2022-10-5 01:44

南蛮入侵 发表于 2022-10-5 01:27

因为手机APP转账，招行是做的比较早并且很人性化，初始转账单笔都能100 ...

确实，已经试过CCB的非强设备登录了，手机刷机忘了退，只能去网点重新签约

白鳥丶Crown 发表于 2022-10-6 13:14

那么有心目中的排名嘛？但是招招天天让我办信用卡还有浦发也是

接触有限，感觉交行可能略严

能去黑市咨询的，很难不怀疑你被封控的理由。如果是违规被封，只能说活该。如果确实问心无愧，你可以投诉到人民银行和银监，甚至对簿公堂。

Aluotii 发表于 2022-10-7 07:53

能去黑市咨询的，很难不怀疑你被封控的理由。如果是违规被封，只能说活该。如果确实问心无愧，你可以投诉到 ...

你觉得我一个前银行工作过的金融民工能做什么事？

银行员工账户监控制度了解一下谢谢。

我被封是在招行做员工时候，仅仅就因为经常半夜不睡觉用它买东西，照样被封。

黑市就在网点附近的小巷子里，这价位每个员工都知道