本帖最后由 jinxiruide 于 2021-4-21 03:19 编辑 自由的橘 发表于 2021-4-21 00:04那么问题来了，虚拟币提现会被监控吗
会。
你给老婆转钱、支付宝、微信大额进出账、非本人资金流转，包括别人给你转钱，或者你给别人转钱，还有信用卡TX、融e借这种东西流入房产、证券市场、保险市场，都会被系统报警。然后就是一顿解释说明，提供证据，证据提供了，证明是清白的也要被管内控的领导约谈。你说不清楚，拿不出证据来，那就约谈+处分+扣钱+内网通报批评+被全省甚至全国所有网点内控当反面典型，开关于内控方面的晨会时，ppt直接就写：中国工商银行xx分行（一级分行）客服经理/客户经理X某某（X是姓氏）各种行为，情节较重直接开除，最严重移送检察院提起公诉。
就别说办卡，哪怕你薅羊毛都不行，什么推荐办卡，只要你走了客户推荐渠道，就想薅羊毛什么的，直接处分，扣钱，约谈，通报。用家人账户推荐也不行。因为员工行为排查，早排查明白你家情况了
金融机构定期员工行为排查（包括员工个人行为，个人消费行为，家庭生活和谐与否、家庭成员关系、家庭经济状况）、金融机构员工账户监控这是银监会明文规定的。
工农中建交这五个行员工账户监控，员工本行账户实时监控，其他四个大型银行合同业通过系统定期监控。比如工行员工 工行实时监控报警 农中建交定期回传监控数据。
建行员工就是建行实时监控，工农中交定期回传监控数据。交行就是交行实时监控，工农中建定期回传监控数据。从入职签合同当天，一直到辞职后脱密期结束，都是监控的。排查员工行为是按内控部管的勤不勤来做的。
除了工农中建交之外其他行好歹还好点，因为他们只能监控自己银行。工农中建交一个员工入职就监控五个银行。
所以银行员工是没有太多乱七八糟银行卡的，就那几张，信用卡也就那几张，绝大多数都没有白金卡。因为，你没法薅羊毛，TX什么更不可能，工农中建交这五个对客户宽容，对员工可不宽容，不管你套多少，几千块钱都是降额或者封卡，外加分行领导约谈、扣钱，严重就直接通报，薅羊毛也是约谈加扣钱加通报。没人有这个闲心玩卡，玩卡也是在员工行为排查里面的一项内容。玩儿玩儿把工作玩没了。
2019年有一个刚入职几个月的大学生，去的是支行营业部，还是管培，自作聪明用融e借买房付首付的，还把钱取出现金存农行还是交行来着，想通过这个逃避监控，结果直接被领导约谈加扣钱。员工低息融e借被彻底封了，工行员工融e借监控的更严，等大型银行同业（农中建交）把员工账户监控数据回传，因为有大额现金存入，农行还是交行系统传回来了工行就预警了，取钱存钱时间一对，一看就知道咋回事了。但凡她取出现金，把钱存除了工行 农行 建行 交行 中行之外的其他银行，都不会被发现。
主要还是证明单位，我们工作证明太难开了。 
