中银香港关户，垃圾。

okt 发表于 2023-2-10 20:03

分银行，我经常100-200万的转，渣打，DBS，都很平静

我这就是中国银行…我才开帐户不到半个月。

johnwii 发表于 2023-2-10 20:17

我这就是中国银行…我才开帐户不到半个月。

这个不可能马上就管你啊，你才开，哪有功夫查你的账户.........，而且你是普通账户吧，我这个客户的，用了5年了，才有让他提供这个。

okt 发表于 2023-2-10 19:07

是私人购物用的，买东西的钱，币圈如果这么一点，不成了币圈乞丐了么。。。。

好吧，这点钱，币圈乞丐？？？

玩主 发表于 2023-2-10 17:00

与商业账户发生大额交易了？

商业账户指的是公司账户么

okt 发表于 2023-2-10 19:07

是私人购物用的，买东西的钱，币圈如果这么一点，不成了币圈乞丐了么。。。。

你提供单据了没有？

你大额转入转出前有问客户经理吗？

RandomTan 发表于 2023-2-10 22:27

你大额转入转出前有问客户经理吗？

开始没注意到银行的信，看到的时候已经2个月了，户已经关了，单据找到了一些，然后投诉了，银行说可以重新开，不开了，要求赔偿，要30万，否则起诉，最后赔偿了2万港币，换DBS了，转账从来不问银行，也没有客户经理。

每次转账都不大，一般就是几万-几十万

Fengreek 发表于 2023-2-10 22:00

好吧，这点钱，币圈乞丐？？？

币圈一天就几百万吧，1个月几亿的。毕竟币圈利润很低，

客户是做石油设备的，这个是他家里小女孩的账户，平时买衣服啥的用的。

平时找我买一点艺术品

关户算是轻得了。要是放在欧美这么大额频繁地在非同名个户走账，把你用手铐铐住先羁押起来都是很轻而易举的。羁押之后要么交保候审，人出来之后慢慢走刑事程序或者刑事和解。不交保的话，那就在里面慢慢耗着。

最有名的案例就是知名导演英达，知名演员宋丹丹的前夫、情景剧我爱我家的导演。因为在美国，超过USD1W的现金交易就要申报（我所在的西欧某国也是超过EUR1W的现金交易要申报），否则就构成刑事犯罪，无论该资金来源是否合法。结果英达这哥们儿耍小聪明，想着既然超过1W要申报，那就分开交易，每次交易不超过1W。英达开始每天通过ATM机存入1W现金，每天只存一次，而且每次存的都是同一台ATM机，每天也都是在同一个时间段去那台ATM机存款的。结果他好像存才存了两三天之后，结果就在最后一次存款的时候被埋伏在一旁的执法人员当场抓获，被戴上手铐羁押起来。因为根据联邦法律规定，拆分交易也是构成刑事犯罪。不过人家有钱，后面好像主动交了40多万美金的罚金，达成刑事和解之后才被释放了。

欧卡萌新 发表于 2023-2-11 08:38

关户算是轻得了。要是放在欧美这么大额频繁地在个户走账，把你用手铐铐住先羁押起来都是很轻而易举的。羁押之后要么交保候审，人出来之后慢慢走刑事程序或者刑事和解。不交保的话，那就在里面慢慢耗着。最有名的案例就是知名导演英达，知名演员宋丹丹的前夫、情景剧我爱我家的导演。因为在美国，超过USD1W的现金交易就要申报（我所在的西欧某国也是超过EUR1W的现金交易要申报），否则就构成刑事犯罪，无论该资金来源是否合法。结果英达这哥们儿耍小聪明，想着既然超过1W要申报，那就分开交易，每次交易不超过1W。英达开始每天通过ATM机存入1W现金，每天只存一次，而且每次存的都是同一台ATM机，每天也都是在同一个时间段去那台ATM机存款的。结果他好像存才存了两三天之后，结果就在最后一次存款的时候被埋伏在一旁的执法人员当场抓获，被戴上手铐羁押起来。因为根据联邦法律规定，拆分交易也是构成刑事犯罪。不过人家有钱，后面好像主动交了40多万美金的罚金，达成刑事和解之后才被释放了。

要是银行向jfiu提交可疑交易报告，那就bbq了

1200个算比你面子了，bochk大部分人几百个就干翻了,

港户不适合骚操作，骚操作用sg本土户头。

该行也是根据规定运行 宽恕别人吧

当然被这样索要资料很烦躁的

CherryW 发表于 2023-2-11 09:49

要是银行向jfiu提交可疑交易报告，那就bbq了

银行发现可疑交易之后不及时报告执法部门，作为当事银行被执法部门罚得更重。HK算是自由贸易港，交易的自由度跟欧美国家相比已经算是很大了

CherryW 发表于 2023-2-11 09:49

要是银行向jfiu提交可疑交易报告，那就bbq了

律师说，银行如果提交了，最后拿不出证据来，就可赔偿好多钱了

飞客54321 发表于 2023-2-11 11:22

1200个算比你面子了，bochk大部分人几百个就干翻了,

港户不适合骚操作，骚操作用sg本土户头。

。。。贫穷限制了你的想象力，这个是中银财富，要求日均800万的。。。

用了大约5年吧，只有购物的支出。。。。都买个小包，衣服啥的。。

侨大胖 发表于 2023-2-11 15:59

该行也是根据规定运行 宽恕别人吧

当然被这样索要资料很烦躁的

规定是需要提供证据，谁提出，谁举证，

宽恕就是，要求和解的时候没让赔偿多少。

已经很可以了。

欧卡萌新 发表于 2023-2-11 19:02

银行发现可疑交易之后不及时报告执法部门，作为当事银行被执法部门罚得更重。HK算是自由贸易港，交易的自 ...

报告可以，如果没有证据，没有接到执法部门的指令就关户了，赔偿就更多了。。。

律师说，此事必胜，等着拿钱就可以了。

欧美有几十个国家呢，一般管事多的是，英国，美国，意大利，西班牙，德国，荷兰，其他都是

用户权益保护非常严格的国家。。。。。。。。

okt 发表于 2023-2-11 23:02

报告可以，如果没有证据，没有接到执法部门的指令就关户了，赔偿就更多了。。。律师说，此事必胜，等着拿钱就可以了。欧美有几十个国家呢，一般管事多的是，英国，美国，意大利，西班牙，德国，荷兰，其他都是用户权益保护非常严格的国家。。。。。。。。

一般是在执法机关作出最终决定前，银行可以先冻结账户（暂停交易）。如果银行有证据证明客户在申请材料时提供了不实或虚假的材料、陈述；或者客户不符合享受银行所提供相应业务的资格和条件；再或者银行要求对有关交易和款项的来源作出合理说明或提供相应证据加以佐证，而客户拒不配合的；以及客户违反了与银行约定条款的其它情形的，银行都有权利终止为客户继续提供合同所约定的相应服务（即你们所说的所谓“关户”）。

欧卡萌新 发表于 2023-2-11 23:22

一般是在执法机关作出最终决定前，银行可以先冻结账户（暂停交易）。如果银行有证据证明客户在申请材料时 ...

和你的ID名字一样，

萌新。。。

香港法律和你想的不同，更不可能是你的猜测

首先，法律没有一般，这个假设。

香港作为前英国殖民地，香港法律制度继承了英国《普通法》的传统，行使无罪推定原则对待疑犯，即疑犯在未被法庭判处有罪前，必须假设疑犯或者被告均为清白无罪。

根据无罪推定原则，每一个人在未定罪前，都被假设为清白无罪；所以控方需要负上举证责任。亦因为举证责任是在控方身上，所以被告或辩方毋需要主动地证明自己清白无罪并且拥有缄默权，

此种情况下，举证责任是银行和执法机关。

如果银行无法举证，就需要赔偿关户，对客户造成的损失。

okt 发表于 2023-2-11 23:02

报告可以，如果没有证据，没有接到执法部门的指令就关户了，赔偿就更多了。。。

律师说，此事必胜，等着 ...

律师怎会把案子说成没有胜算.律师也要糊口. 买大额东西付现是禁忌. 从来刷信用卡才安全. 你的客人还是找别家安全