转账1分钱被冻结

东方财富 发表于 2022-4-18 14:55

我好奇的是什么动机让你要给自己转1分钱呢？

之前怀疑卡没用被冻结，就转进去1分测试下。

一段时间后再把这1分转了回去，就这样。。。

反正银行一本万利，也不会倒闭，所以风控模型想怎么写就怎么写喽，又不缺你这个客户。

转1分钱，你可能是在试探账户。转10万，你涉嫌大额洗money。

转有零头，你涉嫌网络db。转的没有零头，涉嫌化整为零。

反正把你风控了，跑去柜台的是你，麻烦的是你和柜员。写模型的，当领导的，又不麻烦。

吐了。

认真说就是无脑一刀切 也不止银行这么干吧

未见 发表于 2022-4-18 13:18

有时候非柜，银行问我为什么基本每天都有拉扎斯公司的小额交易，我就知道设计这个系统的人和审核的人没点过外卖……和我们不是一个阶层的人看不懂我们的交易习惯，和他们交易习惯不一样的就会被风控……

银行打电话问我为什么有广发银行的pos消费，我说那是因为我在用广发的app还信用卡啊。。。

未见 发表于 2022-4-18 13:18

有时候非柜，银行问我为什么基本每天都有拉扎斯公司的小额交易，我就知道设计这个系统的人和审核的人没点过外卖……和我们不是一个阶层的人看不懂我们的交易习惯，和他们交易习惯不一样的就会被风控……

正常，很多人习惯用微信支付宝支付，而非其它的快捷支付

东方财富 发表于 2022-4-18 14:55

我好奇的是什么动机让你要给自己转1分钱呢？

他看不惯这个小数字

真的  就是这样 一刀一刀的捅

一点反抗能力都没有

未见 发表于 2022-4-18 13:18

有时候非柜，银行问我为什么基本每天都有拉扎斯公司的小额交易，我就知道设计这个系统的人和审核的人没点过外卖……和我们不是一个阶层的人看不懂我们的交易习惯，和他们交易习惯不一样的就会被风控……

这帮坐办公室的人脑子有病

对于风控的算法真的应该更加人性化一点